“不诚实和欺诈”：又有人被重罚5万元！

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【环球中文网 www.cbeiji.com讯 】B.C省抵押贷款经纪注册处长表示，他希望对一对B.C贷款经纪人进行巨额罚款。以此警告说明持牌经纪人与无执照合伙人“面对”业务的危险。

在上周发表的一项决定中，Dennis Percival Rego和Arvind Shankar每人被罚款5万元 - 这是“抵押经纪人法”允许的最高罚款。

Rego作为一名持牌贷款经纪人，被指控为客户提供一系列误导和虚假信息。他还被指控从尚未获得抵押贷款经纪人许可证的Shankar手里获得有关提交抵押贷款申请的指示。

“有关各方处罚$ 50,000反映了不当行为的严重性。” 注册处长Chris Carter说。“这也向业界传递了一个令人信服的信号，认为未经注册的活动受到严肃对待，不会被容忍。”

她表示，Shankar的行为“极其恶劣，对公共利益和公众对抵押贷款业的信心构成重大威胁”。

判决表示：“我们发现Rego先生和Shankar先生正在共同努力为合资企业安排融资，而Rego先生从Shankar先生的指导下向多家贷款机构提出申请。”

卑诗省的抵押经纪注册处处长已就涉及未注册而进行按揭业务的个案处给两名低陆平原男子罚款。 Daniel Munoz

“不诚实和欺诈”

判决人Cheryl Vickers表示：Rego知道Shankar没有登记，但是仍然“在抵押贷款经纪活动中从他（Shankar）那里提交了抵押贷款申请的指示”。

她表示，Shankar的行为“极其恶劣，对公共利益和公众对抵押贷款业的信心构成重大威胁”。

“Rego先生从事的是不诚实和欺诈的行为，他向潜在贷款人提交了欺诈性的出售合同，他为贷款人提交了大量的抵押贷款申请，他知道或者应该知道这些贷款是误导性的，并且包含了不同的和未经证实的信息。”

Shankar对这些指控提出了异议。他说他计划上诉。

注册处长克里斯·卡特（Chris Carter）表示，在温哥华房地产市场火爆的时候，违规贷款的现象尤其令人担忧，因为房地产市场融资难度大。

调查过程

从厨师到房地产投资者

调查始于2014年9月，Rego代表一家合资公司的客户JV提交了一份170万元的抵押贷款申请，用于购买位于温哥华第41大道的房屋。声称的销售价格是260万元。

接下来的一个月，负责处理文件的credit union工作人员接到律师的电话，“以较低的价格通知他有关（同一）财产的转让合同”。

据称，该文件的销售价格为171万元，律师说合同分配给JV的价格为$70,000。

寻求抵押贷款的人可以通过FICOM网站查看他们的经纪人是否有执照。 Darryl Dyck

credit union工作人员联系了评估该公司的负责人，他们对房屋进行了评估，然后取消了评估。

但根据裁决，这个决定说：“我发现Rego先生和Shankar先生正在共同努力为合资企业安排融资，而Rego先生则从Shankar先生的指导下向多家贷款机构提出申请。“

该裁决还详细列出了Rego据称为另一个客户提交的七个抵押申请。根据文件，他的资产从近20万美元跃升至640万美元。

Vickers表示，Rego的行为“显示出对监管计划的公然无视，并诋毁了公众对抵押贷款业务的信心”。

在处罚听证会上，尚卡尔认为他不应该因为他没有做的事情而被罚款。证据未能对他提出多项指控。

卡特（Chris Carter）说，他呼吁公众检查金融机构委员会的网站，确保他们所处理的经纪人已经注册在卑诗省开展业务。

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